День рождения всемирного бакса

65 лет назад, 1 июля 1944 года, в США состоялась конференция Объединенных наций по валютно-финансовым вопросам, на которой 44 государства приняли в качестве резервной международной валюты американский доллар

После чего - и до настоящего времени - все человечество оказалось заложником интересов частно-государственной американской компании.

Да-да, вы не ослышались. Ведь знаменитая Федеральная резервная система США, которая занимается печатанием долларов и государственных обязательств США, - компания частная. Что и подтвердил американский суд в 1982 году, рассматривая дело о ДТП с участием машины Федерального резервного банка. И компания эта преследует свои интересы. На следующем месте у нее стоят интересы США. Для международных и места-то не остается. Тем не менее именно эта компания печатает валюту, в которой осуществляется подавляющее большинство сделок в международной торговле.

К концу первого десятилетия XXI века это привело к печальным результатам, именуемым мировым экономическим кризисом. Но освобождение заложникам пока, похоже, не грозит.

Когда война - на пользу

Напомним, что с Парижской конференции 1867 года единственной формой мировых денег признавалось золото. И это понятно: оно имеет собственную ценность, а для денег каждого отдельно взятого государства (особенно бумажных) их стоимость устанавливается директивно. За границей ее могут и не признать, если не с чем сравнивать. В качестве сравнения и было избрано золото. Для национальных валют устанавливалось золотое содержание: на какой по весу кусочек золота можно официально поменять в Центральном банке данной страны ее денежную единицу.

Золотомонетный стандарт разрушили Первая мировая война и Великая депрессия. В первую очередь потому, что в эти периоды прекращался свободный обмен деньгами и золотом между ведущими странами мира. И государства начинали печатать деньги для решения внутренних проблем, не соотнося сей процесс с возможностью реального их обмена.

Но вести международную торговлю было необходимо. Особенно на этом настаивали Соединенные Штаты. Они в первую очередь желали использовать сложившуюся ситуацию для установления своего торгового и экономического господства над всем миром. И сделать это в то время было не сложно. Экономики всех остальных ведущих стран мира лежали в руинах в результате войны. А их золотой запас утек в США. Ведь за поставки товаров и вооружения союзникам Америки приходилось расплачиваться золотом, а страны гитлеровского блока были просто-напросто ограблены. Как результат, США к концу войны собрали у себя 70% мирового золотого запаса.

Так что американцам не трудно было на конференции в городке Бреттон-Вудс заставить ООН принять новое решение: мировой валютой, которую полагается использовать для сравнения между собой денег национальных и в которой можно вести международную торговлю, будет отныне доллар. То есть золотом, конечно, рассчитываться тоже никто не запрещает, но бакс становится не менее законным средством платежей. Для него устанавливалось соотношение: 35 долларов за одну тройскую унцию (31 грамм с небольшим) золота. В американских же деньгах предоставлялись государствам для ликвидации дефицита бюджетных средств кредиты созданного тогда же Международного валютного фонда.

«Зеленая» волна

После создания так называемой бреттон-вудсской системы в ведущие страны мира хлынули доллары. Заработал так называемый план Маршала. И пока он работал, доллар вполне успешно выполнял роль резервной валюты.

Но к концу шестидесятых - началу семидесятых годов XX века денежные потоки начали переворачиваться. Западная Европа и Япония по уровню развития догнали США. У европейских и азиатских государств и бизнесменов появились свободные средства. Теперь нужно было не столько получать доллары из-за границы, сколько куда-то вкладывать имеющиеся.

В самой же Америке восторжествовало «общество всеобщего благоденствия». Люди решили, что потреблять и инвестировать значительно приятнее, чем зарабатывать и сберегать. В итоге доля США в мировом потреблении вдвое превысила их долю в мировом производстве.

Привело это к возникновению бюджетного дефицита, который необходимо было как-то покрывать. А где брать деньги? Варианта два: либо печатать новые доллары, либо привлекать инвестиции из-за границы. Чем (в разные годы в разной степени) правительство США и занялось.

Но раз росло количество находящихся в обращении долларов, американское государство уже не могло гарантировать их свободный обмен на золото. Золотого запаса Америки могло просто не хватить. И 15 августа 1971 года президент Никсон объявил о том, что находящиеся за рубежом доллары больше не будут конвертироваться в золото!

К этому времени в золотовалютном запасе большинства стран мира доллары составляли значительную, если не основную часть.

Пришлось странам мира, чтобы не остаться без золотовалютных запасов (и тем самым не обрушить собственные валюты), продолжить использовать в международных расчетах все те же «зеленые». Еще один канал предложило американское государство. Им стали американские казначейские облигации. Как раз для того, чтобы покрыть недостаток денег внутри страны, правительство Штатов начало продавать на мировом рынке свои долговые обязательства. А все остальные - их покупать. Парадокс: все прекрасно понимали, что долговые бумаги эти ничем не обеспечены, тем не менее вкладывали!

Деньги с отрицательным процентом

Вслед за американским государством жить взаймы решили все, начиная с рядовых граждан и заканчивая крупнейшими банками. Причем кредитовались, преимущественно в долларах же, все больше раздувая «зеленую» массу.

В 2008 году эта система посыпалась. Не будем углубляться в дебри причин кризиса. Заметим только: когда нужно стало возвращать кредиты, оказалось, что под ними явно не хватает обеспечения. Есть зачастую только пустые бумажки. И не важно, называются они акциями или долларами. Классическую экономику никто не отменял: для устойчивости - что компании, что государству - нужна реальная, а не дутая собственность.

Интересно определил то, что происходит с американской валютой, российский экономист Владимир Юровицкий. Он указал, что в конце позапрошлого века немецкий коммерсант Сильвио Гезель предложил использовать деньги «с отрицательными процентами». То есть сделать так, чтобы банковские вложения приносили не прибыль, а убыток. По мысли Гезеля, тогда деньги невыгодно будет сберегать, а придется все время тратить. Это в свою очередь будет постоянно подстегивать производство и способствовать расцвету экономики. Но за исключением эксперимента с такими деньгами, осуществленного в 1932 году в маленьком австрийском городишке с тремя тысячами жителей, далее идея не пошла. Однако теперь в Америке «поставили эксперимент в масштабах всего мира по реализации гезелевских денег. Ведь доллар, вывезенный за пределы США, есть фактически долг США. А организовав обесценение долларов, США сделали этот долг обесценивающимся с течением времени в полном соответствии с представлениями Гезеля».

Чтобы хоть как-то замаскировать это, власти США еще с 2006 года перестали предоставлять информацию о том, какое количество долларов находится в обращении по всему миру. А в конце 2008 года Федеральная резервная система США отказала ведущему международному агентству «Блумберг» в предоставлении информации о получателях кризисных займов на сумму более двух триллионов долларов.

Так что надо честно признать: сколько сейчас реально стоит бакс, в мире не знает никто. А потому вроде и роль резервной валюты ему не очень подходит. Однако... Рады бы страны мира от использования доллара отказаться, да у них и значительная часть золотовалютных резервов либо в долларах, либо в казначейских обязательствах, за которые заплатят (если заплатят) в тех же «зеленых». А у банков и компаний - огромные кредиты в тех же баксах.

И можно как угодно плеваться, а никуда от доллара не денешься. Разве что всем мировым сообществом дружно осудить создателей финансовой пирамиды, по сравнению с которой бедный Мэдофф покажется ребенком, пекущим песочные куличики. Только кризис в этом случае затянется на многие годы.

Так что у сегодняшнего «именинника» есть еще шансы дожить в статусе главной мировой валюты как минимум до следующего юбилея. С чем мы его и не поздравляем.

Юрий Звягин

Рисунок Вячеслава ШИЛОВА